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CAMS

发布时间:2020-02-15 07:13:59
CAMS,很多人都不知道的职业!

相信很多人都接到过这样的诈骗电话,一个操着浓重口音的男子,用极不流利的普通fa说:你的zang fu(账户)涉嫌,已经被冻结了,现在需要帮你zuan(转)移到安全zang fu(账户)

一时间,我们普通老百姓好像都被牵扯到一桩阴谋中,大街小巷都在讨论,什么是?

先说一下定义(敲黑板,划重点)

今年4月17日,金融行动特别工作组(FATF)公布《中国反和反恐怖融资互评估报告》报告充分认可近年来中国在反工作方面取得的积极进展,认为中国的反体系具备良好基础,并对完善中国反工作提出具体建议。

根据FATF国际规则,一国如果未能通过互评估,将可能被列入其“灰名单”并受到一系列限制措施。因此,中国通过此次互评估对国家声誉和经济金融安全稳定具有重要意义。

我们应当以此为契机,进一步增强“四个意识”坚定“四个自信”做到“两个维护”站在新的历史起点,全面推进我国反事业。

为了预防和打击行为,国际上在反方面每年都需要进行巨额投资,而从事国际反的相关人员也显得尤为重要!

国际公认反师

国际公认反师(Certified Anti-Money Laundering Specialist, 简称CAMS)指反从业人员,专业从事反反恐融资工作。其资格认证获得了全世界范围内私营和部门用人单位的普遍公认,并得到、检查部门的认可,能够证明其持有者在侦测和防范反行为方面具备专业知识。

银行的反大致分为:Level 1, Level 2, Level 3。

Level 1可以称为CDD customer due diligence 客户尽职调查。主要任务是负责对(CAMP-customer activity monitoring program)刷选出来的客户做一个初步的调查,包括资金的流水,客户的个人信息。如果觉得有问题,便会致电客户,询问关于该账户的问题,并以一个case的形式上报level 2。当然,致电客户是询问问题是相当有技巧的,主要由call center(类似国内10086)的负责。

Level 2 主要构成为银行后台员工,大概类似会有一个合规部的部门。负责对level 1递上来的case进行一次加深的调查。在这个阶段,银行员工会通过各种方式调查很多关于客户的信息。根据调查到的信息,用以下三点来分析客户的行为,并写成一份报告:

1. 客户行为是否合规。

2. 是否符合商业情理。

3. 是否损害银行声誉。

Level 2的员工有权确定是否将case上报level 3。如果不上报,就当case close。当然,银行会有另外一群人负责检查level 2所做的case是否有遗漏。

Level 3 是银行最后一道把关,主要构成有银行高薪请来的ex-警察,ex-国际刑警,ex-律师,ex-法官等具有实战经验的金融法律精英。Level 3会对level 2递上来的case进行一次超级深度调查,绝对不放过任何蛛丝马迹。他们的工作是如何开展的,不知道。可以根据各种桥段自行想象。如果level 3的精英有充足依据确认case是有反和反恐融资嫌疑的话,便会由level3的boss, MLRO Money laundering Reporting Officer 向金融组织/国际刑警递交一份SAR(spspicious activity report)报告。

其中,level 1和level 2的统称 TM, transaction monitor,并无权限确认case的“可疑”

国际公认反师薪酬水平

在亚洲地区,拥有国际公认反师证书的从业者薪资是没有国际证书从业者的2.3倍。且其薪酬水平中位数会随着反/反恐融资/防范金融犯罪从业年限的增加而增加。如果观察获得国际公认反师认证与未获得国际公认反师认证的受访者的薪酬水平,就会发现,从反/反恐融资/防范金融犯罪从业经验方面来看,无论处于职业道德的哪个阶段,拥有国际公认反师证书都会带来显著的优势。

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